Online Broker Database
BrokerCheck ເປັນບໍລິການ FINRA ທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ນັກລົງທຶນກວດເບິ່ງພື້ນຫລັງຂອງ ນາຍຫນ້າ (ຫລາຍແຕ່ບໍ່ແມ່ນທັງຫມົດທີ່ເອີ້ນວ່າ ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໃນ ມື້ນີ້) ແລະບໍລິສັດນາຍຫນ້າ. ມັນຍັງມີຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບໂບກເກີທີ່ຈົດທະບຽນກ່ອນຫນ້ານີ້; ປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະຍັງເຮັດວຽກຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຫຼືການລົງທຶນ, ດັ່ງນັ້ນຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບພວກມັນອາດຈະໃຊ້ກັບນັກລົງທຶນ. ການບໍລິການແມ່ນບໍ່ເສຍຄ່າ, ແລະການຄົ້ນຫາຂໍ້ມູນອາດຈະຖືກດໍາເນີນໂດຍຜ່ານເວັບໄຊທ໌.
ລາຍງານກ່ຽວກັບໂບກເກີ
ສໍາລັບນາຍຫນ້າຜູ້ທີ່ໄດ້ລົງທະບຽນກັບ FINRA ພາຍໃນ 10 ປີຜ່ານມາ, ລວມທັງນາຍຫນ້າທີ່ບໍ່ມີການເຄື່ອນໄຫວໃນປະຈຸບັນ, ບົດລາຍງານຂອງ BrokerCheck ມີ:
- ຂໍ້ມູນສະຫຼຸບກ່ຽວກັບນາຍຫນ້າແລະຕົວແທນຂອງລາວ
- ບັນຊີລາຍຊື່ຂອງການລົງທະບຽນໃນປະຈຸບັນຂອງເຂົາເຈົ້າ, ໃບອະນຸຍາດແລະການສອບເສັງອຸດສາຫະກໍາຜ່ານໄປ
- ການລົງທະບຽນແລະປະຫວັດການຈ້າງງານ: ທຸກໆບໍລິສັດຫຼັກຊັບທີ່ຈົດທະບຽນ FINRA ທີ່ເຄີຍລົງທະບຽນແລ້ວແລະໃນໄລຍະ 10 ປີຜ່ານມາ, ວຽກອື່ນໆທັງຫມົດ (ທັງພາຍໃນແລະພາຍນອກຂອງອຸດສາຫະກໍາຫຼັກຊັບ), ການບໍລິການທາງທະຫານ, ວຽກງານຫວ່າງງານແລະວຽກເຕັມເວລາ ການສຶກສາ
- ການເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຂໍ້ຂັດແຍ່ງຂອງລູກຄ້າ, ເຫດການທາງວິໄນແລະບັນຫາທາງດ້ານການເງິນກ່ຽວກັບບັນທຶກນາຍຈ້າງ, ບໍ່ວ່ານາຍຫນ້າຊື້ຂາຍຕົວຈິງແມ່ນຜິດພາດຫຼືບໍ່
- ຄໍາຕອບຫຼ້າສຸດຂອງນາຍຫນ້າທີ່ຜ່ານມາ, ຖ້າມີ
ຮັບຮູ້ວ່າບໍ່ແມ່ນການປະຕິບັດທັງຫມົດແລະການກ່າວຫາກ່ຽວກັບບັນທຶກນາຍຈ້າງຂອງຕົວຈິງກໍ່ຫມາຍເຖິງການເຮັດຜິດ.
ຖ້າເຈົ້າຂອງນາຍຈ້າງຢຸດການຈົດທະບຽນກັບ FINRA ຫຼາຍກວ່າ 10 ປີກ່ອນຫນ້ານີ້, ຄວາມແຕກຕ່າງກັນພຽງແຕ່ໃນບົດລາຍງານຂອງ BrokerCheck ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພາກທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນ.
ມັນປະກອບມີການປະຕິບັດລະເມີດທາງອາຍາ, ກົດລະບຽບ, ກົດຫມາຍພົນລະເຮືອນ, ຫຼືການຮ້ອງທຸກຂອງລູກຄ້າຕໍ່ກັບນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍ. ເຫດການປະກອບມີໃນບົດລາຍງານຖ້າວ່ານາຍຫນ້າຊື້ຂາຍແມ່ນ:
- ອີງຕາມການປະຕິບັດກົດລະບຽບສຸດທ້າຍ
- ການຕັດສິນໂທດ (ຫຼືປະກາດວ່າຜິດຫລືບໍ່ມີການແຂ່ງຂັນກັບ) ອາຊະຍາກໍາບາງຢ່າງ
- ຖືກວາງລົງຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍການປົກຄອງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການລົງທຶນ
- ພົບເຫັນໂດຍສານພົນລະເຮືອນທີ່ຈະເປັນການລະເມີດກົດຫມາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການລົງທືນຫຼືກົດລະບຽບ
- ຊື່ວ່າຜູ້ຖືກກ່າວຫາຫຼືຜູ້ຖືກກ່າວຫາໃນການດໍາເນີນຄະດີການດໍາເນີນຄະດີຫຼືສານປະຊາຊົນທີ່ຖືກກ່າວຫາວ່າໄດ້ລະເມີດການປະຕິບັດດ້ານການຂາຍແລະທີ່ໄດ້ຜະລິດລາງວັນຫຼືການຕັດສິນຂອງພົນລະເມືອງຕໍ່ລາວຫຼືລາວ
FINRA ລາຍງານແຕ່ລະເຫດການທີ່ລາຍງານໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມຫຼັກຊັບ, ນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍສ່ວນບຸກຄົນແລະທຸກໆບໍລິສັດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.
ບົດລາຍງານກ່ຽວກັບບໍລິສັດນາຍຫນ້າ
ລາຍວຽກ BrokerCheck ທົ່ວໄປກ່ຽວກັບບໍລິສັດນາຍຫນ້າປະກອບດ້ວຍ:
- ພາບລວມຂອງບໍລິສັດແລະພື້ນຖານຂອງມັນ
- ເວລາແລະບ່ອນທີ່ບໍລິສັດໄດ້ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນ
- ປະຊາຊົນແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ມີການຄວບຄຸມຮຸ້ນຫຼືມີອິດທິພົນຕໍ່ການດໍາເນີນງານຂອງບໍລິສັດ
- ປະວັດຂອງການລວບລວມ, ການຊື້ຫລືການປ່ຽນແປງຊື່
- ໃບອະນຸຍາດແລະການລົງທະບຽນຂອງບໍລິສັດ, ປະເພດທຸລະກິດທີ່ມັນດໍາເນີນການແລະລາຍລະອຽດອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການດໍາເນີນງານຂອງມັນ
- ການເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບການຕັດສິນໃດກໍ່ຕາມ, ເຫດການທາງວິໄນແລະບັນຫາດ້ານການເງິນກ່ຽວກັບບັນທຶກຂອງບໍລິສັດ
ໃຫ້ສັງເກດວ່າການປະຕິບັດທີ່ຍັງຄ້າງຫຼືບໍ່ແກ້ໄຂອາດຈະຖືກລວມເຂົ້າແລະມີການປະພຶດຕົວຢ່າງໃດກໍ່ຕາມບໍ່ໄດ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງການເຮັດຜິດ.
ແຫລ່ງຂໍ້ມູນ
ຂໍ້ມູນໃນ BrokerCheck ແມ່ນມາຈາກ Depository ການຈົດບັນຊີຂັ້ນສູນກາງ (CRD), ເຊິ່ງ compiles ການລົງທະບຽນແລະໃບອະນຸຍາດຍື່ນໂດຍບໍລິສັດ brokerage ແລະນາຍຫນ້າ.
ຜູ້ບັນຍັດ ຍັງໃຫ້ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບ CRD ກ່ຽວກັບການປະຕິບັດລະບຽບວິໄນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບນາຍຈ້າງແລະນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍ.
ສະກຸນເງິນຂອງຂໍ້ມູນ
ເຈົ້າຂອງບໍລິສັດນາຍຫນ້າແລະທະນາຍຄວາມທີ່ລົງທະບຽນມັກຈະຕ້ອງສົ່ງການປັບປຸງ CRD ພາຍໃນ 30 ວັນຫຼັງຈາກເຂົາ / ລາວ / ຮຽນຮູ້ກ່ຽວກັບເຫດການ. BrokerCheck ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນຂໍ້ມູນ CRD ໃຫມ່ຫລືປັບປຸງທັນທີ. ຂໍ້ມູນປົກກະຕິບໍ່ໄດ້ຮັບການປັບປຸງສໍາລັບບໍລິສັດທີ່ບໍ່ມີການຈົດທະບຽນກັບ FINRA ຫຼືສໍາລັບນາຍຫນ້າທີ່ບໍ່ມີການລົງທະບຽນກັບ FINRA.
ສິ່ງທີ່ BrokerCheck ບໍ່ປະກອບ
ຕົວຢ່າງແມ່ນ:
- ການຕັດສິນໃຈແລະການພົວພັນເດີມໄດ້ລາຍງານວ່າເປັນການລໍຖ້າທີ່ເພິ່ງພໍໃຈຕໍ່ມາ
- ດໍາເນີນຄະດີລົ້ມລະລາຍຍື່ນຫຼາຍກວ່າ 10 ປີກ່ອນຫນ້ານີ້.
- ເລກປະກັນສັງຄົມ
- ຂໍ້ມູນປະຫວັດສາດທີ່ຢູ່ອາໃສ
- ຂໍ້ມູນການອະທິບາຍດ້ານຮ່າງກາຍ
ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, BrokerCheck ບໍ່ປະກອບມີຂໍ້ມູນທີ່ບໍ່ເຄີຍໄຫຼເຂົ້າໄປໃນ CRD, ມັນຍັງບໍ່ລວມເອົາຂໍ້ມູນທີ່ເຄີຍເຮັດແຕ່ບໍ່ມີ.
FINRA ຊອກຫາການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນລູກຄ້າທີ່ເປັນຄວາມລັບ, ຍົກເວັ້ນພາສາສໍ້ລາດບັງຫຼວງຫຼືກຽດຕິຍົດ, ແລະກົດຂີ່ຂົ່ມເຫັງຂໍ້ມູນທີ່ເຮັດໃຫ້ເກີດການລະເມີດຫຼັກຖານຫລືຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ.
ໃຫມ່ສະເຫນີຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ
ໃນປີ 2012, FINRA ໄດ້ພິຈາລະນາການເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມໃນ BrokerCheck ເຊັ່ນ:
- ເຫດຜົນແລະຄວາມຄິດເຫັນກ່ຽວກັບການສິ້ນສຸດຂອງນາຍຫນ້າ
- ພື້ນຫລັງການສຶກສາ
- ການກໍານົດການເປັນມືອາຊີບອື່ນໆ, ເຊັ່ນ: CFA ຫຼື CFP
- ລາຍະລະອຽດເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການລົງທືນກັບນັກລົງທຶນ
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ການຮຽກຮ້ອງຈາກຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນນັກລົງທຶນເພື່ອປະກອບມີຄະແນນທີ່ໄດ້ຮັບໃນການສອບເສັງເຊັ່ນ: Series 7 ແມ່ນກົງກັນຂ້າມໂດຍ FINRA ແລະມີຄວາມບໍ່ພໍໃຈຫລາຍໃນບັນດານາຍຫນ້າ. ບັນດາຜູ້ຊ່ຽວຊານໃນ ຫນັງສືພິມ Wall Street Journal ("ການຮັກສາຄະແນນ: ຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນນັກລົງທຶນສະຫນັບສະຫນູນການເຜີຍແຜ່ນາຍຫນ້າເພີ່ມເຕີມ, ເຊິ່ງລວມທັງຊັ້ນຮຽນກ່ຽວກັບການສອບເສັງ", ວັນທີ 29 ເດືອນພຶດສະພາ 2012) ຖາມຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບຜົນໄດ້ຮັບຂອງຄະແນນການສອບເສັງ, ຄຸນນະພາບການບໍລິການ, ການຂັບລົດຕົ້ນຕໍຂອງ ຄວາມພໍໃຈ ຂອງ ລູກຄ້າ .